Im Zentrum all unseres Handelns stehen unsere Kundinnen und Kunden, mit denen wir gemeinsam Anlagestrategien entwickeln, die auf die jeweiligen, individuellen Bedürfnisse abgestimmt sind. Jeder Mensch ist unterschiedlich, jeder lebt in anderen Vermögensverhältnissen. Deshalb gibt es bei uns auch keinen Standard.
Ein erfolgreiches Vermögensmanagement basiert stets auf Ihrer individuellen Situation, ob im privaten und familiären Bereich und/oder als Unternehmer:in. Es zeigt Ihnen, wie Ihr Vermögen angelegt und vermehrt werden kann, sodass Sie Ihre persönlichen Vermögensziele erreichen. Dafür braucht es zum einen Fachexpertise und Erfahrung, zum anderen eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Denn nur dann werden Sie uns so Einblick in Ihre persönliche Situation geben, sodass wir Ihren ganz individuellen Weg finden und diesen gemeinsam gehen können.
Der Großteil eines Vermögens ist oft illiquide oder gebunden, beispielsweise in Unternehmensanteilen, Immobilienbesitz oder Kapitalversicherungen. Lediglich ein kleiner Teil umfasst liquide Mittel wie etwa Wertpapiere oder Bargeld. Wir betrachten sowohl Ihr liquides Vermögen als auch Ihre sonstigen Vermögenswerte als Ganzes und berücksichtigen gleichzeitig alle rechtlichen und steuerlichen Aspekte, Vorsorgefragen sowie die güter- und erbrechtliche Situation. Dabei orientieren wir uns stets an Ihrer persönlichen Anlageerfahrung und klären Sie mit größter Sorgfalt über etwaige Risiken auf.
Unsere Spezialist:innen unterliegen weder internen noch externen Vorgaben bei ihren Anlageentscheidungen und der Entwicklung von Investmentstrategien. Sie handeln frei und ausschließlich im Interesse unserer Kund:innen. Falls die Marktsituation dies erfordert, können bestimmte Anlageklassen sogar zeitweise aus Ihrem Portfolio entfernt werden, um Ihr Vermögen zu schützen.
Bei der Auswahl der Investments legen wir besonderen Wert auf vorausschauendes und antizyklisches Verhalten sowie auf eine adäquate Risikostreuung. Schwankungen am Kapitalmarkt treten wir mit geeigneten Absicherungsmaßnahmen und aktivem Risikomanagement entgegen. Wir investieren ausschließlich in Unternehmen und Wertpapieranlagen, deren Geschäftsmodell wir verstehen und nachvollziehen können. Andernfalls entscheiden wir uns gegen die Anlage und/oder raten Ihnen davon ab, selbst wenn sie vermeintlich lukrativ erscheint. Nur so bleiben wir uns selbst und vor allem Sie uns treu.
Um Ihre Wünsche und Bedürfnisse zu verstehen, hören wir aufmerksam zu – und stellen die wichtigen und vor allem richtigen Fragen. Erst in der konsolidierten Betrachtung sind wir uns sicher, Ihnen die für Sie zugeschnittene Dienstleistung anbieten zu können.
Unsere Kund:innen wertschätzen besonders die Möglichkeit, dass Portfolios sehr individuell nach den jeweiligen Bedürfnissen ausgerichtet werden können.
Bei unserer Vermögensverwaltung handelt es sich um maßgeschneiderte Lösungen, welche sich durch eine individuell mit unseren Expert:innen erarbeitete Anlagestrategie und gemeinsame Ausarbeitung Ihrer persönlichen Anlagerichtlinien sowie Risikotoleranz auszeichnet. Dazu gehört zum Beispiel die Festlegung der erlaubten/nicht gewünschten Assetklassen, die Definition der individuellen taktischen Bandbreiten Ihres Portfolios oder der Ausschluss einzelner Emittenten/Branchen/Währungsräume oder Regionen.
Unser Angebot
Für die besonderen Belange von Spezialfonds oder Managed Accounts bieten wir Spezialisten mit langjähriger Erfahrung in den Bereichen Treasury, Asset Allocation und Fondsmanagement. Mit unserer herausragenden Expertise ist HRK LUNIS die ideale Wahl für institutionelle Investoren, die das Kapital im wirtschaftlichen Interesse der Eigentümer:innen einer Gesellschaft, Vereinigung, Institution, einer Familie oder eines UHNWI verwalten möchten.
Unser Angebot
Vermögensverwaltung für institutionelle Anleger – eine Partnerschaft auf Augenhöhe
Mit unserer herausragenden Expertise sind wir als HRK LUNIS die ideale Wahl für institutionelle Investoren, die das Kapital im wirtschaftlichen Interesse der Eigentümer:innen einer Gesellschaft, Vereinigung, Institution, einer Familie oder eines UHNWI verwalten möchten.
Unsere speziell auf die Bedürfnisse Ihrer Kundengruppe zugeschnittene Checkliste dient als fundierte Grundlage und wertvolle Unterstützung während des Beratungsgesprächs, um Ihre Wünsche und Ziele optimal umzusetzen.
Unternehmen
– Strategische Finanzplanung und Verwaltung von liquidem Vermögen
Family Offices
– Bewirtschaftung großer Vermögen durch ganzheitlichen und unabhängigen Ansatz
Versicherungen
– Zwischen Regulierungsanforderungen und Ertragszwang
Kreditinstitute & Vermögensverwalter
– Eigenmittelanlage und Asset-Management-Dienstleistungen
Stiftungen
– Zweckgebundene Wirkung von Vermögen und Erträgen – meist für das Gemeinwesen
Versorgungswerke und Pensionskassen
– Berufsständische Versorgung als wichtige Säule der Altersvorsorge
Kirchliche Einrichtungen
– Ordensgemeinschaften und Unternehmen in kirchlicher Trägerschaft
Öffentlich Rechtliche
– Institutionen und Organisationen des öffentlichen Rechts
Verbände & Vereine
– Interessenvertretungen mit unterschiedlichen Anforderungen beim Verbands- bzw. Vereinszweck
Für wertpapieraffine Kund:innen, die ihre Anlageentscheidungen selbst treffen möchten, bieten wir unser Anlageberatungsmandat an. Damit erhalten Sie Zugang zu einem Beratungsservice, der Sie proaktiv und kontinuierlich entsprechend Ihres individuellen Anlageprofils unterstützt. Auf Wunsch geben wir auch Trading-Impulse, um nicht nur längerfristige Anlagen, sondern ebenso kurzfristige Marktchancen zu berücksichtigen.
Private Equity und Venture Capital sind wichtige Bausteine im Rahmen einer Unternehmensfinanzierung. Unseren Kund:innen eröffnen wir den Zugang zu ausgewählten Private-Equity- und Venture-Capital-Gesellschaften.
Gemeinsam können wir Ihr Vermögen langfristig wahren und mehren. Setzen Sie auf unsere Kompetenz und Erfahrung.
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Wenn Vermögensverwaltung
in höchster Qualität gelebt wird.
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