UNSER BERATUNGSANSATZ

Ihr Vermögen und Ihre Lebensleistung
verdient unseren Respekt

Wir beraten Sie persönlich & individuell. Gemeinsam finden wir Lösungsansätze und kreieren die für Sie passende Vermögensstrategie.

MEHR ENTDECKEN

ANSPRUCH & PHILOSOPHIE

Weil jeder Mensch und
jede Situation anders ist.

Unser erfolgreicher Beratungsansatz basiert stets auf Ihrer individuellen Situation, ob im privaten und familiären Bereich und/oder als Unternehmerin und Unternehmer. Wir zeigen Ihnen, wie Ihr Vermögen angelegt und vermehrt werden kann, sodass Sie Ihre persönlichen Vermögensziele erreichen.

HRK LUNIS

Unser Beratungsansatz - eine sorgfältige Analyse
Ihrer persönlichen Situation

Wir betrachten sowohl Ihr liquides Vermögen (Wertpapiere oder Bargeld) als auch Ihre illiquiden Vermögenswerte (Unternehmensbeteiligungen, Immobilienbesitz oder Kapitalversicherungen) als Ganzes und berücksichtigen gleichzeitig alle rechtlichen und steuerlichen Aspekte, Vorsorgefragen sowie die güter- und erbrechtliche Situation.

Dabei orientieren wir uns stets an Ihren persönlichen Anlagezielen, Ihrer Anlageerfahrung, Ihrem Anlagehorizont und entwickeln daraus eine auf Sie zugeschnittene Anlagestrategie. Selbstverständlich klären wir Sie mit größter Sorgfalt über etwaige Risiken und mögliche Wertschwankungen der einzelnen Anlagen auf.

Wir handeln ausschließlich im Interesse unserer Kundinnen und Kunden. Falls die Kapitalmarktsituation es erfordert, werden bestimmte Anlageklassen zeitweise aus Ihrem Portfolio entfernt, um Ihr Vermögen zu schützen.

Bei der Auswahl der Anlagen legen wir besonderen Wert auf vorausschauendes und antizyklisches Verhalten sowie auf eine adäquate Risikostreuung. Aktives Risikomanagement ist für uns eine Selbstverständlichkeit. Wir investieren ausschließlich in Unternehmen und Wertpapieranlagen, deren Geschäftsmodell wir verstehen und nachvollziehen können.

HRK LUNIS

Vermögensbilanz - die Grundlage für den
gemeinsamen Erfolg

Wie läuft unsere Beratung ab?

Schritt 1:

Kennenlerngespräch: In einem ersten unverbindlichen persönlichen Gespräch (telefonisch, digital oder vor Ort) möchten wir Sie besser kennenlernen. Wir beantworten Ihnen alle Fragen, welche für eine partnerschaftliche Zusammenarbeit mit uns als HRK LUNIS wichtig sind. Im Kennenlerngespräch möchten wir auch klären, ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten zielführend ist und ob Ihre Vorstellungen und unsere Arbeitsweise, zusammenpassen.

Schritt 2:

Beratungsgespräch: Im persönlichen Beratungsgespräch, geht es um Ihre Ziele und Prioritäten im Bezug auf Ihre künftige Anlagestrategie. Wie ist Ihr Status Quo? Welche Anlageziele verfolgen Sie? Welche Anlageerfahrungen besitzen Sie? Welcher Anlagehorizont soll berücksichtigt werden? Welche Wertschwankungen sind Sie bereit in kauf zu nehmen? Wir erstellen nach dem Beratungsgespräch eine Gesprächszusammenfassung und senden Ihnen diese elektronisch (E-Mail) oder per Post zu.

Schritt 3:

Analyse und Vorschlag: Wir analysieren Ihre persönliche und finanzielle Situation und erstellen eine Vermögensbilanz. Desweiteren unterbreiten wir Ihnen einen konkreten Anlagevorschlag. Aus dem Vorschlag ersehen Sie die zukünftige Strategie und Struktur, welche wir für Sie erarbeitet haben. Desweiteren besprechen wir mit Ihnen u.a. die Asset Allokation und die Titelstruktur Ihres individuellen Vermögensverwaltungsmandates bzw. Ihres individuellen Anlageberatungsmandates.

Schritt 4:

Controlling & Reporting: Die Berichterstattung über die Entwicklung Ihrer Vermögenswerte erfolgt auf monatlicher oder quartalsweiser Basis. Wir führen dazu gerne ein persönliches Gespräch mit Ihnen, bieten Ihnen aber auch an, die Gespräche „Digital“ bzw. „Online“ zu führen.

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