IndividuelleVermögensverwaltung
Portfolios individuell ausgerichtet nach den jeweiligen Bedürfnissen.
Vermögen individuell gestalten.
Ihre Ziele, Werte und Lebenspläne sind individuell. Deshalb entwickeln wir Anlagestrategien, die sich an Ihren persönlichen Anforderungen orientieren – von bewährten Investmentlösungen bis hin zu maßgeschneiderten Mandaten.
Mit einem klaren Investmentansatz, langjähriger Erfahrung und persönlicher Verantwortung begleiten wir Sie bei der langfristigen Entwicklung Ihres Vermögens.
Unsere Mandatsformen im Überblick
Regelbasierter Ansatz auf ETF- und Fondsbasis mit dynamischer Marktallokation. Der ideale Einstieg für Anleger, die die Philosophie der HRK LUNIS AG kennenlernen möchten — mit institutionellem Anspruch und systemischer Konsequenz.
Das klassische Mandat ist die bewährte Grundlage unserer Vermögensverwaltung. Wir investieren in die besten Produkte weltweit – unabhängig vom Anbieter, ausschließlich nach dem Kriterium des Mehrwerts für Sie. Das Portfolio setzt sich aus Aktien, Renten, ETFs und auch Publikumsfonds zusammen.
Wer sein Geld gezielt in nachhaltige Wirtschaftsfelder lenken möchte, ist hier richtig. Das Nachhaltigkeitsmandat Plus investiert in Themen wie erneuerbare Energien, nachhaltige Infrastruktur oder Gesundheit und demografischer Wandel. Dabei gelten höhere ESG-Anforderungen als beim klassischen Mandat – und trotzdem zahlen Sie die gleichen Gebühren.
Eine dividendenorientierte Vermögensverwaltung investiert gezielt in qualitativ hochwertige Unternehmen mit nachhaltigen und stabilen Ausschüttungen. Ziel ist es, langfristigen Vermögensaufbau mit regelmäßigen Erträgen und kontrolliertem Risiko zu verbinden. Im Fokus stehen dabei Substanz, Kontinuität und eine langfristig ausgerichtete Anlagestrategie.
Das Spezialmandat ist für Anleger gedacht, die individuelle Vorgaben mitbringen: bestimmte Branchen ausschließen, bestimmte Regionen bevorzugen, eine spezielle Absicherungsstrategie fahren. Kurz: Wer maßgeschneiderte Lösungen sucht, findet sie hier. Wir setzen um, was Sie möchten – natürlich im Rahmen dessen, was verantwortungsvolles Anlegen erlaubt.
Zwei Ansprechpartner. Ein Expertenteam Ein gemeinsames Ziel.
Persönlicher Berater
Koordiniert alle Aktivitäten, kennt Ihre Ziele und Geschichte – verlässlicher Gesprächspartner in allen Vermögensfragen.
Portfoliomanager
Setzt Entscheidungen schnell und präzise um, überwacht Risiken und sichert Ihr Vermögen gegen Währungsschwankungen ab.
Investment Office
Verantwortet die gesamte Kapitalmarktstrategie – bankenunabhängig, im 14-Tage-Rhythmus, über alle Standorte hinweg.
Analysieren
Zu Beginn stehen Fragen, keine Antworten. Wir verstehen Ihre persönliche und unternehmerische Ausgangslage vollständig – bevor wir irgendetwas vorschlagen.
Strukturieren
Auf Basis der Analyse entsteht eine passgenaue Strategie. Wir denken in Szenarien und nutzen eine offene Architektur – unabhängig von einzelnen Anbietern.
Realisieren
Gute Pläne müssen auch umgesetzt werden. Wir sorgen für schnelle, qualitätsgesicherte Ausführung – jeder Schritt dokumentiert, jede Entscheidung nachvollziehbar.
Begleiten
Eine Strategie ist kein Kunstwerk. Märkte und Lebensumstände ändern sich – Ihre Strategie muss mitwachsen. Wir überprüfen, informieren und sind jederzeit erreichbar.
Lassen Sie uns über Ihre individuelle Vermögensverwaltung sprechen
Nutzen Sie dazu unseren bequemen Rückrufservice. Wir melden uns in Kürze bei Ihnen.
Unser Anspruch
Es gibt viele Vermögensverwalter. Entscheidend ist, wer dauerhaft überzeugt. HRK LUNIS verbindet fundierte Kapitalmarktexpertise mit unternehmerischem Denken, einer unabhängigen Investmentphilosophie und persönlicher Betreuung. Wir entwickeln individuelle Lösungen statt Standardkonzepte, handeln frei von Produktvorgaben und begleiten unsere Kunden mit klaren Empfehlungen, transparenten Entscheidungen und einem konsequenten Fokus auf ihre Ziele.
Unabhängige Beratung
ohne Bindung an einzelne Produktanbieter
Regelmäßiges Reporting
individuell abgestimmt auf Ihre gewünschte Form und Detailtiefe
Direkter Zugang zu erfahrenen Portfoliomanagern
in unserem Investment Office
Flexible Anpassung der Anlagestrategie
an veränderte persönliche oder wirtschaftliche Rahmenbedingungen
Systematische Integration von Nachhaltigkeitskriterien (ESG)
in den Investmentprozess
Kontinuität in der Betreuung
durch ein eingespieltes Team mit umfassender Kenntnis Ihrer persönlichen Situation
Transparente und nachvollziehbare Kostenstruktur
ohne versteckte Gebühren
Professionelles Währungsmanagement
sowie kontinuierliche Risikoüberwachung
Klare Vergütung. Klare Interessen.
Transparenz ist für uns die Grundlage einer vertrauensvollen Zusammenarbeit. Deshalb vereinbaren wir mit Ihnen eine klare und nachvollziehbare Vergütungsstruktur, die zu Ihrem Mandat und Ihren Anforderungen passt.
Fixvergütung
Bei der Fixvergütung zahlen Sie für unsere Vermögensverwaltung eine vorab vereinbarte Vergütung – unabhängig davon, wie häufig Transaktionen in Ihrem Portfolio durchgeführt werden.
Das schafft Transparenz und Planungssicherheit. Anlageentscheidungen orientieren sich an Ihrer Anlagestrategie und Ihren Zielen – nicht an transaktionsabhängigen Vergütungen. Unsere Beraterinnen und Berater erläutern Ihnen gerne die für Sie passende Variante.
Fixvergütung mit Performance Fee
Alternativ kann eine Fixvergütung mit erfolgsabhängiger Vergütung (Performance Fee) vereinbart werden. Neben einer festen Grundvergütung fällt eine zusätzliche Vergütung nur dann an, wenn die vereinbarten Voraussetzungen für den Anlageerfolg erfüllt sind.
Eine Hurdle Rate definiert dabei die Mindestrendite, die zunächst erreicht bzw. überschritten werden muss. Die High-Water-Mark stellt sicher, dass eine Performance Fee grundsätzlich erst dann erneut anfällt, wenn frühere Höchststände – nach Maßgabe der vereinbarten Berechnungsmethodik – wieder erreicht bzw. überschritten wurden. Dadurch soll vermieden werden, dass dieselbe Wertentwicklung mehrfach erfolgsabhängig vergütet wird.
Die konkrete Vergütungsstruktur sowie Höhe, Berechnung und Abrechnungsmodalitäten werden individuell vereinbart und transparent festgelegt. Unsere Beraterinnen und Berater erläutern Ihnen gerne die für Sie passende Variante.
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