HRK LUNIS ist keine Bank und führt keine Konten. Die HRK LUNIS AG ist ein Finanzdienstleistungsinstitut und hat die Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zur Erbringung von Finanzdienstleistungen in den Bereichen Finanzportfolioverwaltung, Anlageberatung sowie Anlage- und Abschlussvermittlung. Sie führen Ihre Konten und Depots bei einer Bank Ihrer Wahl. Unsere Partnerbanken sind die UBS, UBS Switzerland AG, Credit Suisse AG, Comdirect Bank AG, V-Bank AG und DAB BNP Paribas, Donner & Reuschel AG und die Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG. Hier haben wir für alle unsere Kund:innen sehr gute Konditionen vereinbart. Als unabhängiger Vermögensverwalter erhalten wir von Ihnen eine eingeschränkte Verwaltervollmacht sowie einen Handlungsrahmen, damit wir Ihre Depots dementsprechend verwalten können. Mit unserer Vollmacht können wir die von Ihnen gewünschten Wertpapiertransaktionen in Ihrem Namen tätigen. Die Verfügungsmacht über Ihr Vermögen bleibt bei Ihnen.

Hohe Kosten, Verkaufsdruck, häufiger Personalwechsel, Intransparenz und das Anbieten von ausschließlich hauseigenen Produkten haben das Vertrauen der Kund:innen in ihre Banken schwinden lassen. Für uns ist Vertrauen die Basis für das Management von Vermögen. Das Vertrauen unserer Kund:innen möchten wir uns mit unserer fachkundigen Beratung und Expertise verdienen. Wir fühlen uns in erster Linie Ihnen verpflichtet. Das Investment Office, in dem unsere langjährige Finanzmarktexpertise gebündelt ist, unterliegt weder internen noch externen Vorgaben bei seinen Anlageentscheidungen und bei der Entwicklung von Investmentstrategien. Durch unser bankenunabhängiges Investmentresearch sind wir frei von Interessenskonflikten und orientieren uns bei der Selektion der Investments ausschließlich an den Bedürfnissen unserer Kund:innen. Unsere Vermögensanlagen folgen einem stringenten, transparenten Investmentprozess, der über einen attraktiven Track Record verfügt. Durch die überwiegende Investition in Einzeltitel bieten wir Ihnen eine transparente Anlagestruktur auf der Aktien- als auch der Rentenseite. Da Ihre Depots bei unseren Partnerbanken geführt sind, fallen die daraus resultierenden regulatorischen Verpflichtungen bei der jeweiligen Bank an. Dadurch können wir mit einer schlanken Unternehmensorganisation arbeiten und Ihnen einen attraktiven Preis für unsere Dienstleistung anbieten. Eine offene Kommunikation steht für uns an oberster Stelle. So erhalten Sie stets eine umfassende Darstellung über unsere Vermögensverwaltungsentscheidungen und die aktuelle Zusammensetzung Ihres Depots. Wir legen Ihnen transparent dar, welche Transaktion wann getätigt wurde und welche Gebühren Sie bezahlt haben. Unser Reporting ist auf Wunsch individuell nach Ihren Wünschen gestaltbar. Gerne überreichen wir Ihnen mit dem Reporting auch einen Ausblick über die zukünftige Strategie für Ihr Portfolio in Form eines monatlich erscheinenden Kapitalmarktkommentars.

HRK LUNIS ist eine der größten Vermögensverwaltungen in Deutschland mit rund 80 Mitarbeitenden, die gemeinsam seit über 20 Jahren aktiv sind. In schwierigen Fahrwassern, wie die aktuelle Lage an den Kapitalmärkten, ist eine gute Steuerung wichtig. Die Kapitalmärkte fokussieren sich immer stärker auf kurzfristige Entwicklungen. Dadurch entstehen Kapitalmarktineffizienzen, die wir durch unsere flexible und dynamische Anlagephilosophie ausnutzen. Unser Team kann auch in schwierigen Situationen schnelle Entscheidungen treffen. In Banken erlauben komplexe Arbeitsprozesse in der Regel nur eine langsame Anpassung an veränderte Rahmenbedingungen. Dies geht häufig mit einer starren Ausgestaltung der Investitionsquoten einher, weshalb oft nicht flexibel auf Chancen aber auch Risiken reagiert werden kann.

Wir möchten Sie gerne persönlich kennenlernen und empfehlen eine Terminvereinbarung in einer unserer 8 Standorte in Deutschland. Im Erstgespräch schaffen wir uns ein Bild über Ihre persönliche Situation, Ihre Vorstellungen und Ihre Ziele bei der Geldanlage. Zusammen erarbeiten wir eine Anlagestruktur, die Ihren Vorstellungen entspricht. Wichtig ist uns, dass Sie verstehen, was mit Ihrem Vermögen passiert. Chancen und Risiken müssen im Einklang mit Ihren Vorstellungen stehen. Nach einer Ausarbeitung Ihrer Risikotoleranz und Ihrer persönlichen Situation erstellen unsere Berater:innen einen individuellen Anlagevorschlag für Sie. Dabei greifen wir auf die umfassende Expertise unseres Investment-Office-Teams zurück. Die im individuellen Anlagevorschlag vorgestellten Anlagekonzepte können dann im nächsten Schritt die Grundlage für die Ausarbeitung eines Vermögensverwaltungsvertrags sein.